Alpha Bank: Καθαρά κέρδη 322,5 εκατ. ευρώ το α’ εξάμηνο 2024 – Πρόβλεψη για μέρισμα 35%
Δύο σημαντικά ορόσημα σημείωσαν πρόοδο για την Alpha Bank κατά το β’ τρίμηνο του 2024, όπως ανέφερε ο CEO της Τράπεζας, Βασίλης Ψάλτης, κατά την παρουσίαση των οικονομικών αποτελεσμάτων.
«Τον Ιούνιο, λάβαμε την έγκριση των εποπτικών αρχών για την πρώτη διανομή μερίσματος στους μετόχους μας από το 2007. Επιπλέον, η Alpha Bank απέκτησε και πάλι την επενδυτική βαθμίδα στην αξιολόγησή της από τον οίκο Moody’s μετά από 14 χρόνια. Αυτές οι εξελίξεις αποτελούν επικύρωση της πλήρους επιστροφής μας στην κανονικότητα, αποδεικνύοντας ότι η διεθνής επενδυτική κοινότητα αναγνωρίζει τις άοκνες προσπάθειές μας για τον μετασχηματισμό της Τράπεζας και την αντιμετώπιση των συνεπειών από τη δημοσιονομική κρίση.
Μπορούμε τώρα να προσβλέπουμε σε ένα μέλλον με υψηλότερη επαναλαμβανόμενη κερδοφορία, ενισχυμένα κεφαλαιακά αποθέματα και αυξημένη επιβράβευση των μετόχων μας.
Είμαστε υπερήφανοι για την επίτευξη επαναλαμβανόμενων κερδών ύψους €437 εκατ. κατά το α΄ εξάμηνο του έτους, κέρδη που αντιστοιχούν σε απόδοση 13,6% επί των ενσώματων ιδίων κεφαλαίων και σε κέρδη ύψους €0,18 ανά μετοχή για τους μετόχους μας. Καταγράψαμε, επίσης, αξιοσημείωτη πρόοδο στη διαμόρφωση ενός ισχυρού δανειακού προγράμματος, το οποίο θα εκταμιευθεί εντός των επόμενων τριμήνων, αλλά και στην υποστήριξη των πελατών μας για την καλύτερη επενδυτική διαχείριση των περιουσιακών τους στοιχείων, επιβεβαιώνοντας έτσι την ηγετική μας θέση στην Ελλάδα. Επιπλέον, επιταχύναμε την απομόχλευση των μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων, με αποτέλεσμα ο σχετικός δείκτης να διαμορφωθεί στο 4,7%.
Η στρατηγική μας συνεργασία με την UniCredit εξελίσσεται με ταχείς ρυθμούς, καθώς ολοκληρώθηκε η συμφωνία για την κοινή μας παρουσία στη Ρουμανία και οριστικοποιήθηκε το πλαίσιο διάθεσης των αμοιβαίων κεφαλαίων UniCredit onemarkets, τα οποία ήδη προσφέρονται στους πελάτες μας.
Η συνεργασία μας με την UniCredit αποτελεί μια ευκαιρία να ηγηθούμε των εξελίξεων στην ελληνική αγορά, εισάγοντας καινοτόμα προϊόντα ως μέρος ενός εκτεταμένου πανευρωπαϊκού δικτύου. Η ελληνική οικονομία συνεχίζει να ισχυροποιείται. Καθώς ο πληθωρισμός υποχωρεί και η ροή των επενδύσεων παραμένει ισχυρή, η Ελλάδα βρίσκεται σε πλεονεκτική θέση ώστε να αντεπεξέλθει στις γεωπολιτικές αβεβαιότητες και να καταγράψει έναν από τους υψηλότερους ρυθμούς οικονομικής μεγέθυνσης στην ευρωζώνη φέτος.
Κατά το α΄ εξάμηνο του 2024, καταφέραμε επίσης να σημειώσουμε ταχεία πρόοδο στην υλοποίηση της στρατηγικής μας, επιτυγχάνοντας σειρά στόχων νωρίτερα από τον σχεδιασμό μας. Έτσι, είμαστε στην ευχάριστη θέση να αναβαθμίσουμε τις προβλέψεις μας σχετικά με τα έσοδα και την επαναλαμβανόμενη κερδοφορία του Ομίλου μας, για το σύνολο του έτους», τόνισε ο Βασίλης Ψάλτης.
Αναλυτικά η παρουσίαση των αποτελεσμάτων έχει ως εξής:
- Το α’ εξάμηνο του 2024, ο Δείκτης Απόδοσης Ενσώματων Ιδίων Κεφαλαίων με βάση τα Προσαρμοσμένα Κέρδη μετά από Φόρους διαμορφώθηκε σε 13,6%, τα Προσαρμοσμένα Κέρδη ανά μετοχή ανήλθαν σε €0,18, ενώ ο Δείκτης FL CET1 σημείωσε αύξηση 50 μ.β. σε τριμηνιαία βάση λαμβανομένης υπόψη της πρόβλεψης για διανομή μερίσματος.
- Τα καθαρά κέρδη μετά από φόρους ανήλθαν σε €322,5 εκατ. το α’ εξάμηνο του 2024, σημειώνοντας αύξηση 6,6% σε σχέση με την αντίστοιχη περίοδο του 2023. Αυτό αποδίδεται στα υψηλότερα έσοδα καθώς και στη βελτίωση του κόστους και των προβλέψεων, που απορρόφησαν πλήρως την επίπτωση από την επιτάχυνση της εξυγίανσης του χαρτοφυλακίου Μη Εξυπηρετούμενων Ανοιγμάτων (ΜΕΑ).
- Το χαρτοφυλάκιο εξυπηρετούμενων δανείων του Ομίλου αυξήθηκε κατά 4,5% σε ετήσια βάση και ανήλθε σε €29,8 δισ. Το α’ εξάμηνο του 2024, οι νέες εκταμιεύσεις δανείων αυξήθηκαν κατά 7% σε σύγκριση με το α’ εξάμηνο του 2023, λόγω αύξησης 55% από νοικοκυριά και 4% από επιχειρήσεις.
- Τα κεφάλαια πελατών ενισχύθηκαν κατά 8,1% σε ετήσια βάση, λόγω της αύξησης των υπό Διαχείριση Περιουσιακών Στοιχείων (AUMs), ενώ οι καταθέσεις παρέμειναν σχεδόν αμετάβλητες. Οι προθεσμιακές καταθέσεις ως ποσοστό των εγχώριων καταθέσεων της Τράπεζας παρέμειναν σταθερές σε 25% (εξαιρουμένων των καταθέσεων φορέων του Δημοσίου), με την αύξηση των επιτοκίων καταθέσεων να ανέρχεται σε 17% σε σχέση με την αύξηση των επιτοκίων της αγοράς.
- Ο Δείκτης Μη Εξυπηρετούμενων Ανοιγμάτων του Ομίλου μειώθηκε σε 4,7%, λόγω της εμπροσθοβαρούς υλοποίησης του πλάνου εξυγίανσης ΜΕΑ. Το κόστος πιστωτικού κινδύνου διαμορφώθηκε σε 64 μ.β. για το α’ εξάμηνο του 2024.
- Ο Δείκτης FL CET1 ενισχύθηκε κατά 50 μ.β. το α’ εξάμηνο του 2024, χάρη στη θετική συνεισφορά κατά 126 μ.β. από την οργανική κερδοφορία της περιόδου, την αρνητική επίπτωση κατά 39 μ.β. από συναλλαγές, και 36 μ.β. από την πρόβλεψη για διανομή μερίσματος σε ποσοστό περίπου 35% από τα καθαρά κέρδη. Λαμβανομένης υπόψη της θετικής επίπτωσης στα Σταθμισμένα για τον Κίνδυνο Στοιχεία του Ενεργητικού (RWAs), ο Δείκτης FL CET1 διαμορφώθηκε σε 16,6% και ο Συνολικός Δείκτης Κεφαλαιακής Επάρκειας ανήλθε σε 21,3%.
- Η Ενσώματη Καθαρή Αξία της Τράπεζας ανήλθε σε €6,7 δισ. το β’ τρίμηνο, αυξημένη κατά 11% σε ετήσια βάση ή 8% μετά την καταβολή των μερισμάτων.
- Παρά τις πιέσεις, το Καθαρό Έσοδο Τόκων διατηρήθηκε ανθεκτικό, φτάνοντας τα €409,2 εκατ., μειωμένο κατά 2,5% σε τριμηνιαία βάση, αλλά καλύτερο από την αρχική πρόβλεψη, κυρίως λόγω της χαμηλότερης συνεισφοράς των δανείων και του υψηλότερου κόστους χρηματοδότησης. Στο α’ εξάμηνο, το Καθαρό Έσοδο Τόκων αυξήθηκε κατά 6,4% σε ετήσια βάση.
- Τα Καθαρά Έσοδα από Προμήθειες ανήλθαν σε €100,1 εκατ., αυξημένα κατά 3,5% σε τριμηνιαία βάση, λόγω της αύξησης των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων AUMs και της ενισχυμένης συναλλακτικής δραστηριότητας, με επιδόσεις καλύτερες από την αρχική εκτίμηση. Το α’ εξάμηνο, τα καθαρά έσοδα από αμοιβές και προμήθειες αυξήθηκαν κατά 13,7%.
- Τα Επαναλαμβανόμενα Λειτουργικά Έξοδα διαμορφώθηκαν σε €213,3 εκατ., αυξημένα κατά 6,4% σε τριμηνιαία βάση, λόγω υψηλότερων αμοιβών προσωπικού, αυξημένων αμοιβών τρίτων, υψηλότερων εξόδων προβολής και διαφήμισης καθώς και επενδύσεων σε υποδομές πληροφορικής. Σε ετήσια βάση, τα Επαναλαμβανόμενα Λειτουργικά Έξοδα μειώθηκαν κατά 0,5% το α’ εξάμηνο, λόγω μειωμένων εισφορών προς το Ενιαίο Ταμείο Εξυγίανσης (SRF).
- Το β’ τρίμηνο, το Κύριο Αποτέλεσμα προ Προβλέψεων ανήλθε σε €313,2 εκατ., μειωμένο κατά 2,6% σε τριμηνιαία βάση, ενώ το α’ εξάμηνο του 2024 αυξήθηκε κατά 13,8% σε ετήσια βάση, κυρίως λόγω της αύξησης στα Καθαρά Έσοδα από Τόκους.
- Το β’ τρίμηνο του 2024, το Κόστος Πιστωτικού Κινδύνου, εξαιρουμένων των συναλλαγών ΜΕΑ, διαμορφώθηκε σε 57 μ.β., ενώ εξαιρουμένων των εξόδων διαχείρισης και των εξόδων που σχετίζονται με συναλλαγές συνθετικής τιτλοποίησης ανήλθε σε 31 μονάδες βάσης, αντικατοπτρίζοντας την εξυγίανση του χαρτοφυλακίου ΜΕΑ. Το α’ εξάμηνο, το Κόστος Πιστωτικού Κινδύνου ανήλθε σε 64 μ.β.
- Τα Προσαρμοσμένα Καθαρά Κέρδη μετά από Φόρους, τα οποία ανήλθαν σε €214 εκατ. το β’ τρίμηνο του 2024, ορίζονται ως τα Καθαρά Κέρδη μετά τον φόρο εισοδήματος ύψους €110 εκατ. μη συμπεριλαμβανομένων: α) των μη επαναλαμβανόμενων Λειτουργικών Εξόδων ύψους €1 εκατ., β) της επίπτωσης των συναλλαγών ΜΕΑ ύψους €102 εκατ., και γ) των Λοιπών αναπροσαρμογών και Φόρων σχετιζόμενων με τα παραπάνω ύψους €2 εκατ.
