Με ζημιές 26 εκ. ευρώ το α’ τρίμηνο για την Τρ. Κύπρου- Πώς διαχειρίζεται την πανδημία
Ζημιές μετά φόρων ύψους 26 εκ. ευρώ ανακοίνωσε για το πρώτο τρίμηνο του 2020 η Τράπεζα Κύπρου έναντι κερδών 95 εκ. ευρώ το τρίμηνο του 2019. Τα καθαρά έσοδα από τόκους παρέμειναν σταθερά στα 85 εκ. ευρώ ενώ τα έσοδα διαμορφώθηκαν στα 145 εκατ. ευρώ, με τα λειτουργικά κέρδη να κινούνται στα 52 εκατ. ευρώ.
Η τράπεζα εμφάνισε πιστωτικές ζημιές δανείων ύψους 64 εκατ. ευρώ για το α’ τρίμηνο 2020 (χρέωση πιστωτικών ζημιών δανείων -cost of risk- ύψους 200 μ.β.), περιλαμβανομένων και πιστωτικών ζημιών δανείων ύψους 28 εκατ. ευρώ που αντικατοπτρίζουν την επιδείνωση των μακροοικονομικών προοπτικών λόγω της εξάπλωσης του ιού COVID – 19.
Όπως δήλωσε ο διευθύνων σύμβουλος της τράπεζας, Πανίκος Νικολάου, «Παρακολουθούμε στενά τις επιπτώσεις του ιού COVID – 19 στην παγκόσμια και την Κυπριακή οικονομία. Η άμεση και αποφασιστική αντίδραση της Κυβέρνησης με την εμφάνιση του ιού COVID – 19 στην Κύπρο έχει περιορίσει με επιτυχία την εξάπλωση της πανδημίας και σήμερα η κατάσταση της υγείας στη χώρα είναι σταθερή. Καθώς ανακοινώνουμε τα αποτελέσματά μας για το πρώτο τρίμηνο του έτους , σε λιγότερο από ένα μήνα μετά την ανακοίνωση των ετήσιων μας αποτελεσμάτων για το 2019, η Κύπρος έχει ήδη προχωρήσει στη σταδιακή χαλάρωση των περιοριστικών μέτρων , και έχουμε αρχίσει να παρατηρούμε κίνηση στην οικονομική δραστηριότητα.
Καθώς η αβεβαιότητα για τις προοπτικές ανάπτυξης παραμένει, οι προτεραιότητές μας παραμένουν ξεκάθαρες. Να στηρίξουμε τους πελάτες μας που έχουν επηρεαστεί από τον ιό COVID – 19, καθώς και την ευρύτερη Κυπριακή οικονομία, διασφαλίζοντας ταυτόχρονα την υγεία των συναδέλφων και των πελατών μας. Από την αρχή της κρίσης, έχουμε αναβαθμίσει την επικοινωνία με τους πελάτες μας για να κατανοήσουμε τη νέα χρηματοοικονομική τους θέση και ανάγκες, προκειμένου να βρούμε αποτελεσματικούς τρόπους για να τους στηρίξουμε.
Τα αποτελέσματά μας αυτό το τρίμηνο αντικατοπτρίζουν τη συνεχιζόμενη πρόοδο ως προς την επίτευξη του κύριου στόχου μας για βελτίωση του ισολογισμού. Προχωρήσαμε σε περαιτέρω οργανική μείωση των ΜΕΔ κατά 142 εκατ. ευρώ, παρά το πάγωμα της οικονομικής δραστηριότητας λόγω των μέτρων για αντιμετώπιση του ιού COVID-19 τον Μάρτιο 2020. Από το ανώτατό τους επίπεδο το 2014, έχουμε μειώσει τα ΜΕΔ κατά 75% σε 3,7 δισ. ευρώ, το οποίο αντιπροσωπεύει το 29% του συνόλου των δανείων (15% μετά τις πιστωτικές ζημιές ). Το ποσοστό κάλυψης με προβλέψεις αυξήθηκε σε 56% και το συνολικό ποσοστό κάλυψης περιλαμβανομένων των εξασφαλίσεων ανήλθε σε 124%. Επιπρόσθετα, τον Μάιο 2020, εν μέσω της κρίσης του ιού COVID – 19, ολοκληρώσαμε πώληση ΜΕΔ ύψους 133 εκατ. ευρώ (Project Velocity 2).
Η κεφαλαιακή θέση της Τράπεζας παραμένει καλή και υπερβαίνει τις κανονιστικές απαιτήσεις. Στις 31 Μαρτίου 2020, οι κεφαλαιακοί μας δείκτες (με μεταβατικές διατάξει ς αναφορικά με το ΔΠΧΑ 9) ανήλθαν σε Συνολικό Δείκτη Κεφαλαιακής Επάρκειας ύψους 17,7% , και Δείκτη Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 (CET1) ύψους 14,3% σε σύγκριση με τις τροποποιημένες ελάχιστες απαιτήσεις για το Κεφάλαιο Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 (CET1) ύψους 9,7%, μετά τα μέτρα χαλάρωσης κεφαλαιακής επάρκειας από τις εποπτικές αρχές.
Συνεχίζουμε να λειτουργούμε με σημαντικό πλεόνασμα ρευστότητας ύψους 3,0 δισ. ευρώ. Ο νέος δανεισμός κατά το πρώτο τρίμηνο ανήλθε σε 451 εκατ. ευρώ, αυξημένος κατά 2% σε σχέση με το προηγούμενο τρίμηνο , συμβάλλοντας στη στήριξη της Κυπριακής οικονομίας. Ο δείκτης κόστος προς έσοδα βελτιώθηκε κατά 5 εκατοστιαίες μονάδες αυτό το τρίμηνο και ανήλθε σε 58%, μετά την επιτυχή ολοκλήρωση του Σχεδίου Εθελούσιας Αποχώρησης Προσωπικού τον περασμένο Οκτώβριο.
Τα συνολικά λειτουργικά έξοδα μειώθηκαν κατά 14% σε σύγκριση με το προηγούμενο τρίμηνο, υποβοηθούμενα από τον ενισχυμένο ψηφιακό μετασχηματισμό μας. Σήμερα, το 70% των πελατών μας χρησιμοποιούν ψηφιακά κανάλια για διενέργεια τραπεζικών συναλλαγών. Το πρώτο τρίμηνο του έτους είχαμε συνολικά έσοδα ύψους 145 εκατ. ευρώ και λειτουργικά κέρδη ύψους 52 εκατ. ευρώ.
Παρόλα αυτά, το αποτέλεσμα από οργανικές δραστηριότητες για το τρίμηνο ήταν ζημιά ύψους 23 εκατ. ευρώ και το συνολικό αποτέλεσμα ζημιά ύψους 26 εκατ. ευρώ, μετά τις αυξημένες πιστωτικές ζημιές δανείων ύψους 64 εκατ. ευρώ λόγω της επιδείνωσης των μακροοικονομικών προοπτικών (πιστωτικές ζημιές δανείων που σχετίζονται με τον ιό COVID- 19 ύψους 28 εκατ. ευρώ- επιπρόσθετη χρέωση πιστωτικών ζημιών δανείων (cost of risk) ύψους 88 μ.β.).
Οι οικονομικές προοπτικές έχουν επιδεινωθεί και αυτό παρατηρείται στα μειωμένα επίπεδα δραστηριότητας συναλλαγών και στη μειωμένη ζήτηση για νέα δάνεια. Οι οικονομικές επιπτώσεις αναμένεται να έχουν αρνητική επίδραση στα οικονομικά αποτελέσματα του Συγκροτήματος για το 2020. Η πλήρης επίδραση παραμένει αβέβαιη και θα εξαρτηθεί κυρίως από τη διάρκεια των περιορισμών για τον ιό COVID – 19, την επιτυχή επαναδραστηριοποίηση της οικονομίας , καθώς και το χρονοδιάγραμμα και το ν ρυθμό της οικονομικής ανάκαμψης. Η στρατηγική μας παραμένει ξεκάθαρη. Συνεχίζουμε τις προσπάθειές μας για ενίσχυση του ισολογισμού, βελτίωση της ποιότητας του χαρτοφυλακίου, καθώς και βελτίωση της αποδοτικότητας των εργασιών μας μέσω μείωσης του κόστους υποβοηθούμενη από τον ψηφιακό μετασχηματισμό. Το Συγκρότημα βρίσκεται σε καλή θέση, με καλή κεφαλαιακή βάση και ισχυρή ρευστότητα, έτοιμο να στηρίξει αυτή την ανάκαμψη και την Κυπριακή οικονομία».
