Πού θα επενδύσουν οι δισεκατομμυριούχοι το 2025 για να γίνουν ακόμη πλουσιότεροι

του Michael del Castillo

Δεν είναι ποτέ κακή στιγμή να είσαι δισεκατομμυριούχος. Αλλά τα τελευταία 10 χρόνια ήταν ιδιαίτερα καλά, σύμφωνα με τη 10η ετήσια έκθεση UBS Billionaire Ambitions που δημοσιεύεται σήμερα.

Με βάση τις απαντήσεις από 2.682 δισεκατομμυριούχους, η έκθεση διαπίστωσε ότι μεταξύ 2015 και 2024, η συλλογική περιουσία τους αυξήθηκε κατά 121% στα 14 τρισεκατομμύρια δολάρια. Την ίδια περίοδο ο δείκτης MSCI AC World Index, ο οποίος παρακολουθεί την εξέλιξη των μετοχών μεγάλης και μεσαίας κεφαλαιοποίησης σε 23 ανεπτυγμένες αγορές, σημείωσε κέρδη μόλις 73%.

Αλλά δεν είναι η συσσώρευση πλούτου των δισεκατομμυριούχων που είναι πιο αξιοσημείωτη. Αντίθετα, είναι αυτό που σκοπεύουν να κάνουν με τα χρήματά τους το επόμενο έτος που θα πρέπει να τραβήξει την προσοχή των επενδυτών, σύμφωνα με την Jennifer Gabrielli, επικεφαλής της ομάδας λύσεων Ultra-High Net Worth της UBS, η οποία επέβλεψε τη σύνταξη της έκθεσης.

«Βρίσκονται σε επιχειρήσεις και κλάδους που ελέγχουν, αν όχι για γενιές, σίγουρα δεκαετίες, όπου νιώθουν ότι έχουν ένα συγκεκριμένο πλεονέκτημα», λέει η Gabrielli, η οποία διευθύνει επίσης τη νεοσύστατη ενοποιημένη παγκόσμια τραπεζική ομάδα της UBS. «Και ακόμη και αφότου ξεφορτωθούν αυτά τα περιουσιακά στοιχεία, όταν πηγαίνουν να επενδύσουν, εξακολουθούν να πηγαίνουν σε αυτό που ξέρουν καλύτερα».

Υπάρχουν τρεις βασικοί τομείς στους οποίους σκοπεύουν να επενδύσουν οι δισεκατομμυριούχοι τους επόμενους 12 μήνες, σύμφωνα με την έκθεση.

Ακίνητα: Με διαφορά, τα ακίνητα είναι η κατηγορία περιουσιακών στοιχείων με το μεγαλύτερο ενδιαφέρον από δισεκατομμυριούχους. Ενώ οι πλούσιες οικογένειες φέρεται να θέλουν να πουλήσουν τα εμπορικά ακίνητά τους, και τα δημόσια καταπιστεύματα επενδύσεων σε ακίνητα προκαλούν ανησυχία, η έκθεση δείχνει ότι το 19% των ερωτηθέντων σχεδιάζει να αυξήσει «σημαντικά» την έκθεσή του, με το 33% των δισεκατομμυριούχων να επενδύουν σε ακίνητα στην Αμερική, το 27% στην περιοχή Ασίας-Ειρηνικού και 10% στην Ευρώπη, τη Μέση Ανατολή και την Αφρική.

Ομόλογα και μετοχές ανεπτυγμένων αγορών: Εκτός από το 9% των ερωτηθέντων που δήλωσαν ότι θα αυξήσουν σημαντικά την έκθεση σε ομόλογα στις ανεπτυγμένες αγορές, το 26% σκοπεύει να αυξήσει ελαφρώς την έκθεση ενώ μόνο το 1% δήλωσε ότι θα μειώσει σημαντικά τις επενδύσεις. Το 42% των ερωτηθέντων δήλωσε ότι θα επενδύσει σε μετοχές ανεπτυγμένων αγορών.

Χρυσός και άλλα πολύτιμα μέταλλα: Στην τρίτη θέση, το 7% των ερωτηθέντων δήλωσε ότι θα αυξήσει σημαντικά την έκθεσή του σε σπάνια μέταλλα, τα οποία συνήθως θεωρούνται ασφαλή καταφύγια σε περιόδους αστάθειας. Το 33% είπε ότι θα αυξήσει ελαφρώς την έκθεσή του.

«Αυτό θα μπορούσε να αντανακλά φόβους για αυξημένο γεωπολιτικό κίνδυνο και αποτιμήσεις στις αγορές μετοχών», σύμφωνα με την έκθεση. Είναι ενδιαφέρον ότι, ενώ ένα παρεμφερές ποσοστό δισεκατομμυριούχων σχεδιάζουν να αυξήσουν την έκθεσή τους σε άμεσα holdings μετοχών μη εισηγμένων εταιρειών (38%), το 20% σχεδιάζει να μειώσει την έκθεσή του.

Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι καθώς οι δισεκατομμυριούχοι συνεχίζουν να ξεπερνούν σε απόδοση την ευρύτερη απόδοση της αγοράς, πιθανότατα θα αυξηθεί και ο πλούτος που μεταφέρουν στους κληρονόμους τους. Ενώ οι δισεκατομμυριούχοι επί σειρά γενεών κληρονόμησαν 1,3 τρισεκατομμύρια δολάρια την τελευταία δεκαετία, σύμφωνα με την έκθεση, αναμένεται να κληρονομήσουν 6,3 τρισεκατομμύρια δολάρια τα επόμενα 15 χρόνια. «Αυτό είναι υψηλότερο από ό,τι προβλεπόταν το 2023», σύμφωνα με την έκθεση, «επειδή περισσότεροι δισεκατομμυριούχοι έχουν φτάσει στην ηλικία των 70 ετών και οι αξίες των περιουσιακών στοιχείων έχουν αυξηθεί».

ΔΙΑΒΑΣΤΕ ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΕΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ:

• Έρχεται νέο “Εξοικονομώ” ύψους 434 εκατ. ευρώ – Δυνατότητα και για ενοικιαστές
• Με «συγγνώμη», αλλά χωρίς παραίτηση, απαντά ο Νοτιοκορεάτης πρόεδρος Γιουν για τον στρατιωτικό νόμο